Segundo a CGU, o crescimento exponencial tende a continuar. Se em 2023 essas associações faturaram R$ 1,3 bilhão, em 2024 elas devem fechar o ano arrecadando R$ 2,6 bilhões descontados diretamente da folha de pagamentos de aposentados.
As associações podem efetuar descontos de mensalidade associativa mediante acordo de cooperação técnica firmado com o INSS.
Em troca da mensalidade, que chega a superar os R$ 70 por mês, as entidades oferecem supostas vantagens em serviços, como seguros e auxílios.
O problema é que mais de 60 mil processos judiciais evidenciaram descontos indevidos de aposentados que nunca haviam ouvido falar nas associações e foram surpreendidos com os descontos em suas folhas de pagamento.
A investigação constatou que entidades possuem “muitos associados domiciliados em Unidades da Federação diferentes da localização de suas sedes ou escritórios”.
Segundo a CGU, mesmo que tenham correspondentes em outros locais do país, o acesso aos serviços oferecidos por elas seria “difícil, a menos que ocorresse de forma remota, o que seria improvável, dada a falta de familiaridade dos beneficiários com recursos digitais”.
“Houve, ainda, relatos de entrevistados que responderam em nome dos titulares dos benefícios sobre a impossibilidade de eles terem assinado termos de autorização e fichas de filiação, considerando serem pessoas com deficiência que os impede dessa manifestação de vontade, assim como impossibilitados de locomoção por doença grave, indígena que reside em aldeia e não sabe ler ou escrever, ou residentes no exterior e que não tiveram contato com associações quando estiveram no Brasil”, relatou a CGU.
Quando confrontados com a documentação de suas filiações, segundo a CGU, entrevistados pela auditoria não reconheceram a filiação à entidade indicada nem as assinaturas constantes dos documentos de filiação e de autorização do desconto.
No caso de 20 entidades, 100% dos entrevistados disseram que não se filiaram a elas.
A investigação da CGU foi aberta após o Metrópoles revelar que o INSS escancarou as portas para que associações sem fins lucrativos acusadas de aplicar descontos fraudulentos de aposentados faturassem mais de R$ 2 bilhões entre 2023 e 2024.
Com base em dados obtidos por meio da Lei de Acesso à Informação (LAI), reportagens mostraram que essas entidades aumentaram seu faturamento em 300% em apenas um ano.
Auditoria do INSS também concluiu que houve pelo menos 1 milhão de descontos indevidos sobre aposentados, o que corresponde a aproximados R$ 45 milhões em fraudes.
O órgão proibiu novos descontos até que entidades comecem a comprovar por meio de reconhecimento facial, além da assinatura de cópia de documentos já exigidos por lei.
Empresários sob suspeita de operar algumas dessas entidades também foram alvo de buscas e apreensões pelo Grupo de Combate ao Crime Organizado (Gaeco) do Ministério Público de São Paulo (MPSP).
Eles são investigados por associação criminosa, lavagem de dinheiro e múltiplos estelionatos contra milhares de aposentados.
Veja aqui a lista de entidades que tiveram 100% das filiações negadas por aposentados na auditoria da CGU:
Associação Brasileira dos Servidores Públicos (ABSP)
Centro de Estudos dos Benefícios dos Aposentados e Pensionistas (Cebap)
Aposentados Mutualistas para Benefícios Coletivos (Ambec)
Associação de Aposentados e Pensionistas do Brasil (AAPB)
União dos Aposentados e Pensionistas do Brasil (Unsbras)
Confederação Nacional dos Agricultores Familiares e Empreendedores Familiares do Brasil (Conafer)
Associação Universo (AAPS)
Confederação Nacional dos Trabalhadores da Pesca e Aquicultura (CBPA)
Associação Brasileira dos Aposentados e Pensionistas da Nação (Abapen)
União Nacional de Auxílio aos Servidores Públicos (Unaspub)
Associação dos Aposentados do Brasil (AAB)
Associação Brasileira dos Aposentados, Pensionista e Idosos (Asbrapi, também conhecida como PrevAbrap)
Sindicato Nacional dos Aposentados, Pensionistas e Idosos da UGT (Sindiapi)
União Brasileira de Aposentados da Previdência (UNIBAP)
Associação de Benefícios e Previdência (Abenprev)
Circulo Nacional de Assistência dos Aposentados e Pensionistas (CINAAP)
Associação Brasileira dos Contribuintes do Regime Geral da Previdência Social (Abrasprev)
Associação de Suporte Assistencial e Beneficente Para Aposentados Servidores e Pensionistas do Brasil (Asabasp Brasil)
Rede Ibero-Americana de Associações de Idosos (Riaam Brasil)
Sindicato dos Aposentados do Brasil (Sinab)
